Termijnbetalingen en Voorfinanciering
Maak de cash-impact van leveranciersbetalingen en verwachte klantontvangsten expliciet, zonder account of upload.
Voer je scenario in
Bedragen ondersteunen Nederlandse invoer zoals 12.500,00. Percentages gebruiken de ingevoerde leveranciersorderwaarde als basis.
Bijv. 120.000,00
Bijv. 15.000,00
Uitgaande betalingen aan leverancier
Een inhouding verlaagt de betaling op die termijn. Alleen de opgegeven vrijgave komt later als betaling terug, zodat de inhouding niet dubbel telt.
Uitgaande betalingsmijlpaal
Bijv. 25 of 25,50
Geen inhouding ingevoerd.
Verwachte klantontvangsten
Je kunt alle ontvangsten verwijderen om uitsluitend de uitgaande kasstroom te bekijken.
Verwachte klantontvangst
Bijv. 40
Vul een geldige leveranciersorderwaarde excl. btw in.
Vul een geldige initiële beschikbare kas in.
Uitgaande betaling 1 moet een percentage van 0% tot en met 100% zijn.
Verwachte ontvangst 1 moet een percentage van 0% tot en met 100% zijn.
Vergelijking voorfinanciering
De grootste negatieve cumulatieve dagbalans is het grootste berekende liquiditeitstekort volgens deze invoer.
Vul minimaal één scenario volledig en geldig in voordat je een samenvatting kunt kopiëren.
Scenario A
Vul alle verplichte bedragen, datums en percentages in om dit scenario te berekenen.
Scenario B
Vul alle verplichte bedragen, datums en percentages in om dit scenario te berekenen.
Beoordeel offertes op meer dan de totaalprijs
Met Offertes.AI leg je prijs, scope, voorwaarden en planning van ontvangen offertes naast elkaar.
Bekijk offertevergelijkingMethode en aannames
De calculator verwerkt bedragen als hele eurocenten. Per datum worden verwachte klantontvangsten en uitgaande leveranciersbetalingen samengevoegd. Het saldo is de initiële beschikbare kas plus cumulatieve ontvangsten minus cumulatieve betalingen.
De eerste versie rekent exclusief btw. Rente, financieringskosten, belastingmomenten en automatische betaaltermijnen zijn niet opgenomen. Een percentage is altijd een percentage van de door jou ingevoerde leveranciersorderwaarde.
Voorbeeld
Een projectleider vergelijkt een vroege aanbetaling met een latere aanbetaling voor dezelfde orderwaarde. In beide scenario’s voert hij zelf de datums, termijnen, beschikbare kas en verwachte klantontvangsten in. De vergelijking laat zien op welke datum het grootste tekort ontstaat. Het voorbeeld in de tool is illustratief en geen betalingsadvies of marktdata.
Veelgestelde vragen
Hoe wordt de maximale voorfinanciering berekend?
De calculator telt de initiële beschikbare kas en alle verwachte ontvangsten op, en trekt alle uitgaande betalingen af. De absolute waarde van de laagste negatieve dagbalans is het grootste berekende liquiditeitstekort.
Wat gebeurt er met ontvangsten en betalingen op dezelfde datum?
Alle ingevoerde ontvangsten en betalingen op dezelfde datum worden eerst samengevoegd. Daarna wordt één cumulatief saldo voor die datum berekend; er is geen volgorde binnen die dag verondersteld.
Telt een inhouding dubbel mee?
Nee. Een inhouding verlaagt eerst de uitgaande betaling van die termijn. Alleen de ingevoerde vrijgavedatum voegt het ingehouden bedrag later als betaling toe. Zonder vrijgavedatum blijft dit bedrag zichtbaar als ongeplande inhouding.